有媒体征引知情东谈主士败露的音问报谈称，华尔街金融巨头摩根士丹利(MS.US)因对客户洗钱风险联系的身份审核问题，正受到好意思国金融业监管局(FINRA)的探访。包括摩根士丹利、高盛在内的华尔街最顶级投行们连年来屡次堕入与洗钱联系的监管风险，突显出借助起始进东谈主工智能大模子协助华尔街金融巨鳄们进行全面客户身份筛查、风险畛域与明锐业务合规处置的必要性。

有媒体征引未具名知情东谈主士的话报谈称，这次客户审查聚焦于摩根士丹利自2021年10月至2024年9月时候的客户、风险评级叙述以过头他合规与风控操作历程。媒体报谈指出，摩根士丹利面前仍是因联邦机构对其高风险反洗钱步地的某些探访而面对某些潜在罚金。

在好意思联储监管部门多年以来就其钞票处置业务部门的风险处置畛域提议担忧后，摩根士丹利一直在入辖下手开辟其客户筛查细节举措。

摩根士丹利的一位发言东谈主对媒体暗示，往时数年该金融巨头仍是在反洗钱中枢名目过头他要害的客户审核名目上参加大宗资金，并已对各项中枢业务产生积极影响。

媒体报谈还称，在这次探访中，FINRA已条件提供该机构钞票处置业务部门以及包含交游台的业务部门的一部分好意思国与海外客户信息。知情东谈主士败露，摩根士丹利至少六次收到好意思国金融业监管局(FINRA)的大宗数据申请，其中包括最近几周的一次。

摩根士丹利因钞票处置与交游业务的客户风险评级残障，正同期遭FINRA反洗钱探访及联邦层面的潜在罚金，败显露传统筛查体系的错误;此前里面文献亦揭示其尽调审核长久不到位。

借助AI大模子，摩根士丹利等金融巨头们可在秒级别完成多着手名单查对、相称交游图谱分析及自动叙述生成，显耀缩短东谈主工漏审概率。因此，监办事件与期间参加相互呼应——在合规老本攀升与处罚风险高企的布景下，“AI 赋能反洗钱(AML)与客户尽调(KYC)”仍是成为华尔街必须加快鼓动的中枢防地。

据了解，自ChatGPT火爆寰球之后，华尔街开动参加大宗东谈主力与财力资源用于开辟这些金融巨头里面专用的相同ChatGPT生成式AI助手。比如华尔街大行高盛本年6月在全集团上线 GS AI Assistant，已有约一万名高盛职工使用，用于归纳文献、起草履行、分析风险数据，旨在“全面调动计算成果”。

好意思国银行的企业CIO探访数据高傲，与AI垄断软件联系联的AI软件类开销位列真实通盘企业开销预算的“最优先级”。好意思银2025年年中探访高傲，受访者瞻望2025年的AI联系开销将占其软件预算的27.7%，比较好意思国银行2024年末探访时显耀高涨;2026年的这一比例预期更高，达到31.6%，显耀高于2025年预期。

有统计数据高傲，有着“OpenAI强敌”名称的Anthropic年化营收罢了5月底已达约 30亿好意思元，这为生成式AI垄断软件在贸易寰球的真确垄断需求提供了刚劲的早期考证。Anthropic这一里程碑数字较2024年12月的近10亿好意思元年化营收大幅跃升。接近Anthropic的音问东谈主士称，Anthropic 营收激增主要来自于向其他公司销售定制化的“AI大模子即办事”，将Anthropic大模子定制部署于企业里面的多样复杂任务进而大幅普及计算成果，这一数据点高傲出企业级AI垄断软件的需求确乎处于大幅增长态势。

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